银盛支付因违反规定,再次遭罚款26万元

2020年9月10日 评论 790字阅读2分38秒

银盛支付因违反规定,再次遭罚款26万元?据2020年9月7号人民银行长春中心支行行政处罚信息公示表(长银罚字〔2020〕17号)显示;银盛支付服务股份有限公司吉林分公司存在以下违法行为:1.非个体工商户类的单位特约商户,使用个人银行结算账户作为收单结算账户;2.未按照规定履行客户身份识别义务。中国人民银行长春中心支行依据《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)第四十二条、《反洗钱法》第三十二条第一款第(一)项规定,对其处警告并处罚款26万元。

银盛支付因违反规定,再次遭罚款26万元

中国人民银行长春中心支行行政处罚信息公示表(长银罚字〔2020〕18号、19号)显示,王洪亮(时任银盛支付服务股份有限公司吉林分公司业务管理部负责人)和于焕(时任银盛支付服务股份有限公司吉林分公司业务管理部反洗钱专员)对银盛支付服务股份有限公司吉林分公司未按照规定履行客户身份识别义务负有直接责任。中国人民银行长春中心支行依据《反洗钱法》第三十二条第一款第(一)项规定,对2人各罚款1.1万元。

2020年以来,银盛支付已多次涉违规被监管处罚。7月,银盛支付宁波分公司未按规定建立有关制度办法或风险管理措施、存在危害支付服务市场的违法违规行为、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定推送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易,被罚款535万,4名相关责任人被罚合计27万元。

2020年4月,银盛支付总公司因未按照规定履行客户身份识别义务和未按照规定推送可疑交易报告,被罚40万,董事长李鲁被认定对违法违规行为负有责任,遭罚2万元。3月,银盛支付重庆分公司于因未按规定管理特约商户等原因被罚139万元。

随着第三方支付行业进入监管“深水区”,近年来行业内的罚单频现。然而,罚单不止,却难以禁止支付机构的违规业务。据资深人士透露,接入违规商户的业务收益超过正常业务的收益10倍还要多。利益驱动人性,且行且珍惜吧。

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匿名

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